汇率避险应知应会

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建行巴中分行提醒您关注汇率风险：

Q：什么是汇率风险？

A：企业在国际经济、贸易、金融活动中，会产生以外币计价的收付款项、资产或负债，因此汇率变动可能给以本币记账的企业带来价值显著变化，这就是通常所称的汇率风险。

Q：什么是汇率风险中性？

A：汇率风险中性，是指企业把汇率波动纳入日常的财务决策，聚焦主业，尽可能降低汇率波动对主营业务以及企业财务的负面影响，实现提升经营可预测性以及管理投资风险等主营业务目标。

Q：人民币外汇衍生产品主要有哪些？

A：远期结售汇，即银行与企业约定在未来某一日期或某一时间段（期限大于两个工作日）以约定价格、金额进行人民币与外币的兑换交易，其中远期结汇是指企业将外汇卖给银行，远期售汇是指企业向银行购买外汇。

人民币外汇掉期，即银行与企业约定在一前一后两个不同的交割日期，以不同的汇率进行金额相同、方向相反的两次本外币交换。

人民币外汇期权，即银行与企业约定，期权买方在期初支付一定的期权费后，获得一项未来按约定汇率买卖外汇的权利。

汇率波动是常态，主动避险赢未来，建设银行巴中分行与您共筑稳健经营之路。（供稿：建行巴中分行）

编辑：张妍

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