工行广安武胜支行营业室成功拦截一起“五行币”网络传销诈骗

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近日，一位老年客户神色焦急地走进工行广安武胜支行营业室柜面，要求办理现金汇款。当班柜员在核对收款人信息时，注意到客户正通过微信与对方频繁沟通，聊天记录中出现“五行币”“购买激活”等敏感字眼。柜员凭借日常反诈培训积累的经验，当即识别出这是典型的“五行币”传销骗局。

客户当时情绪较为急躁，反复催促尽快汇款。柜员没有直接办理，而是先以“系统需要核对收款账户信息”为由适当延缓操作。同时，柜员立即向主管报告情况。主管迅速启动警银联动机制，联系辖区派出所民警到场协助。在等待警方到场的过程中，柜员进一步了解到，客户是通过微信群结识了所谓的“项目客服”，对方声称“五行币”是国家扶持的高回报项目，一次性投入即可高回报。

民警到场后，与银行工作人员共同向客户展示了官方已认定的传销案例和反诈宣传材料。经过近十分钟的沟通，客户最终意识到自己上当受骗，当场放弃汇款，并主动删除了对方微信。客户表示，这笔钱是自己积攒多年的养老钱，差点因轻信骗局而血本无归，对银行和警方的及时劝阻表示感谢。

此次成功拦截，得益于柜员较强的风险敏感度和规范的处置流程，也验证了网点日常反诈培训及“一看、二问、三核、四劝”工作方法的有效性。网点将在后续晨会中对此案例进行复盘学习，进一步强化一线人员对老年客户异常转账的识别与应对能力。

（供稿：工行广安分行）

编辑：曾浩洋

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