警惕违规黄金交易沦为洗钱帮凶！绵阳公安联合人民银行发布风险提示

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随着“断卡”行动持续推进，传统银行卡转账洗钱渠道不断被封堵，不法分子不断变换犯罪手段，利用黄金、珠宝等贵金属实施洗钱犯罪活动持续增多。贵金属具备价值高、易变现、流通性强等特点，成为犯罪分子洗白电信网络诈骗、非法集资等赃款的重要载体。为防范此类违法犯罪，绵阳市反电信网络诈骗中心联合中国人民银行绵阳市分行正式发布风险提示，提醒珠宝行业经营者与广大市民提高警惕，切莫沦为犯罪分子洗钱工具。

近期，绵阳多地接连出现利用黄金交易洗钱、假借购金实施电信诈骗案件，相关案例警示意义突出。2024年，黄某、甘某受境外诈骗团伙指使，利用涉案赃款及他人银行卡，在市内珠宝店购买价值180余万元黄金，二人因掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪分别获刑。同年6月，刘某等人受洗钱团伙操控，使用他人银行卡分批消费437.89万元购置黄金，多名涉案人员相继被依法判处刑罚，出售银行卡的人员也因帮信罪受到法律惩处。

除主动参与洗钱的违法人员外，不少普通群众也成为涉诈受害对象。2025年9月，绵阳市反诈中心联合人行绵阳市分行捕捉到涉诈大额购金线索，市民李某计划购买价值200余万元的黄金。工作人员迅速上门开展劝阻宣讲，成功唤醒当事人，避免巨额财产损失。

警方和金融部门梳理总结高危交易特征，无论是珠宝商户还是市民，遇到异常黄金交易务必高度警觉：购金人不问金价、不挑选款式，只追求大额克重采购；以代买为由拒绝身份核验，使用他人账户代为付款；交易期间频繁接听消息、听从远程指令；学生、中老年群体无故大额购金且无法说明合理用途，出现以上情形均存在较高洗钱风险。

2025年8月1日起施行的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，明确珠宝贵金属经营机构三大法定义务。机构开展单笔或当日累计10万元及以上交易，必须严格核验客户身份证件；一旦发现可疑交易及时上报监管及公安部门，按规定报送大额交易报告；完整留存客户资料、交易凭证，档案保存期限不少于10年，切实筑牢行业反洗钱第一道关口。

面向广大市民，警银联合发出警示，世上没有轻松获利的捷径，切勿被代购返佣、高额跑腿费诱惑，坚守四条底线：不充当转移赃款的“工具人”；不出租、出借、售卖身份证、银行卡、支付账号及收款码；不协助他人跨门店、分批次大量采购、转运黄金；不私下低价收购来源不明的黄金珠宝。

绵阳公安与人民银行提醒，广大群众如发现可疑大额购金、异常资金流转等洗钱线索，请及时向相关部门举报。下一步，绵阳公安、人行绵阳市分行将继续深化警银联动，常态化打击贵金属领域洗钱违法犯罪，规范珠宝贵金属行业经营秩序，全力保障群众财产安全。

（供稿：绵阳市公安局 敬小勇）

编辑：刘亚宇

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